Fraude bancaire: ça n’arrive pas qu’aux autres. Episode 2
Vous vous en souvenez, le fraudeur utilise diverses techniques pour arriver à détourner votre argent … Dans ce domaine, tout est permis, zéro limite.
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Juste Cause 2016 – Crédits Illustrations : Juste Cause – PIxabay
Le fraudeur va inventer une histoire à laquelle la victime va vouloir croire : une histoire très vraisemblable, le paiement d’une avance sur un contrat, une OPA, l’achat d’une entreprise…ou parfois de façon plus anodine, un changement de domiciliation de la comptabilité, une facture à payer à l’étranger…
Cette opération est souvent décrite comme très sensible et très confidentielle et toujours très urgente ! Personne d’autre ne doit en être informé, c’est une marque de confiance que le fraudeur « Président » fait a son collaborateur !! Ou alors c’est juste de l’administratif et, dans ce cas là, pas de quoi fouetter un chat !!! La nasse se referme…
La fraude peut faire intervenir des complices extérieurs, de faux avocats pour crédibiliser l’opération, de faux banquiers d’affaires pour légitimer et professionnaliser le « deal » à réaliser.
Le fraudeur joue sur la « corde sensible » de la confiance et fait de son interlocuteur un acteur initié d’un gros deal, une personne importante sans laquelle rien ne peut se faire, c’est la valorisation de la victime !
4 précautions simples qui court-circuitent la fraude:
- Ne jamais répondre directement au numéro qui vous appelle ou au mail qui vous demande d’agir ;
- Prendre le temps de vérifier l’identité de celui qui vous sollicite et chercher sur internet son nom et sa fonction et faire un contre appel auprès du standard (idem en présence de tiers) ;
- En cas de demande par mail, vérifier la racine du mail, ils sont souvent différents de celui que la vraie personne utilise (le contre appel reste une bon moyen de vérification);
- Informer et vérifier l’histoire que l’on vous raconte avec votre hiérarchie (on ne reproche jamais d’être trop prudent).
En cas de discordance ou de doute, sonnez l’alarme et n’exécutez jamais les transferts de fonds !
On continue ? Episode 3 ! Si vous avez raté l’épisode 1, c’est par ici !
- On 30 novembre 2016
